เทคนิคการลงทุนในกองทุน ให้สำเร็จตามเป้าหมาย

เทคนิคการลงทุนในกองทุน ให้สำเร็จตามเป้าหมายการลงทุนในกองทุนรวมเป็นทางเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากในปัจจุบัน ด้วยเหตุผลหลายประการ เช่น เริ่มต้นลงทุนได้ง่าย มีเงินลงทุนขั้นต่ำไม่สูง มีสภาพคล่องสูง กระจายความเสี่ยงได้ และมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนรวมตามเป้าหมายก็ย่อมมีความเสี่ยงอยู่เช่นกัน นักลงทุนจึงจำเป็นต้องศึกษาข้อมูลและเข้าใจกลยุทธ์การลงทุนอย่างถ่องแท้ เพื่อให้การลงทุนประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่ตั้งไว้

เทคนิคการลงทุนในกองทุนรวมให้สำเร็จตามเป้าหมาย

  1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน

สิ่งแรกที่นักลงทุนควรทำก่อนเริ่มลงทุนในกองทุนรวม คือ การกำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน โดยเป้าหมายการลงทุนอาจแบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ได้แก่

  • เป้าหมายด้านการเงิน เช่น ต้องการมีเงินเก็บสำหรับเกษียณอายุ ต้องการมีเงินดาวน์ซื้อบ้าน ต้องการมีเงินลงทุนเพื่อการศึกษาบุตร
  • เป้าหมายด้านอื่น ๆ เช่น ต้องการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน ต้องการแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น

การกำหนดเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนจะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกประเภทกองทุนรวมและกลยุทธ์การลงทุนในกองทุนที่เหมาะสมและสำเร็จตามเป้าหมายได้

  1. ประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยง

ความเสี่ยงเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องคำนึงถึงในการลงทุนทุกประเภท การลงทุนในกองทุนรวมก็เช่นกัน โดยความเสี่ยงของกองทุนรวมจะแตกต่างกันไปตามประเภทของกองทุนรวม สินทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุน และนโยบายการลงทุนของผู้จัดการกองทุน

นักลงทุนควรประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเองก่อนเริ่มลงทุน โดยพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น อายุ สถานภาพทางการเงิน อาชีพ ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน

หากนักลงทุนมีความสามารถในการรับความเสี่ยงสูง ก็อาจเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง เช่น กองทุนรวมหุ้น เป็นต้น แต่หากนักลงทุนมีความสามารถในการรับความเสี่ยงต่ำ ก็ควรเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงต่ำ เช่น กองทุนรวมตลาดเงิน จะช่วยให้สำเร็จตามเป้าหมายได้

  1. กระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุนเป็นกลยุทธ์ที่ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุน โดยนักลงทุนควรกระจายการลงทุนไปในแต่ละประเภทสินทรัพย์ ในแต่ละอุตสาหกรรม และในแต่ละประเทศ

การกระจายการลงทุนจะช่วยให้นักลงทุนลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป เช่น หากนักลงทุนลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว หากตลาดหุ้นเกิดวิกฤต นักลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมากได้ แต่หากนักลงทุนกระจายการลงทุนไปทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์อื่น ๆ ก็จะช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีความผันผวนน้อยลง

  1. เลือกกองทุนรวมให้เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยง

ปัจจุบันมีกองทุนรวมให้เลือกลงทุนมากมายหลายประเภท นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนรวมแต่ละประเภทอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน โดยพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น นโยบายการลงทุน ผลการดำเนินงานที่ผ่านมา ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย

นอกจากนี้ นักลงทุนควรเลือกกองทุนรวมจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่มีชื่อเสียงและน่าเชื่อถือ

  1. ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

การลงทุนในกองทุนอย่างสม่ำเสมอจะช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้ตามเป้าหมาย โดยนักลงทุนควรพิจารณากำหนดเงินลงทุนประจำเดือนหรือรายสัปดาห์ที่เหมาะสมกับตนเอง

ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนต้องการมีเงินเก็บสำหรับเกษียณอายุภายใน 30 ปี นักลงทุนอาจเริ่มลงทุนด้วยเงินเดือนละ 10,000 บาท โดยลงทุนต่อเนื่องทุกเดือน หากอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 7% ต่อปี นักลงทุนจะมีเงินเก็บประมาณ 10 ล้านบาทเมื่อเกษียณอายุ

  1. ทบทวนพอร์ตการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

ตลาดการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา นักลงทุนจึงควรทบทวนพอร์ตการลงทุนของตนเองอย่างสม่ำเสมอ โดยพิจารณาจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น เป้าหมายการลงทุน ความสามารถในการรับความเสี่ยง ผลการดำเนินงานของกองทุนรวม และสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและการลงทุนในปัจจุบัน

หากพบว่าพอร์ตการลงทุนในกองทุนไม่เป็นไปตามเป้าหมายหรือความเสี่ยงที่ยอมรับได้ นักลงทุนอาจจำเป็นต้องปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสม

หากนักลงทุนศึกษาข้อมูลและปฏิบัติตามเทคนิคการลงทุนข้างต้นอย่างรอบคอบ ก็จะช่วยให้การลงทุนในกองทุนรวมประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่ตั้งไว้

บทความที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมจากผู้เขียน