สรุปเส้นทาง อยากเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ต้องทำอย่างไร

ในยุคที่ผู้คนเริ่มตระหนักถึงความสำคัญของการบริหารการเงินส่วนบุคคลมากขึ้น บทบาทของนักวางแผนการเงิน CFP จึงกลายเป็นอาชีพที่ได้รับความนิยมและเป็นที่ยอมรับในระดับสากล แต่การจะก้าวเข้าสู่วงการนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะต้องอาศัยทั้งความรู้ ความเข้าใจ และมาตรฐานจรรยาบรรณที่เข้มงวด บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักขั้นตอนและเส้นทางการเติบโตของนักวางแผนการเงิน CFP อย่างละเอียด

1. ทำความเข้าใจกับอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP

นักวางแผนการเงิน CFP (Certified Financial Planner) คือผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินอย่างมืออาชีพ โดยดูแลตั้งแต่การวางแผนการใช้เงิน การออม การลงทุน การเกษียณ ไปจนถึงการบริหารความเสี่ยงและภาษี จุดเด่นของนักวางแผนการเงิน CFP คือการทำงานภายใต้มาตรฐานวิชาชีพระดับโลกที่ได้รับการรับรองจาก Financial Planning Standards Board (FPSB) จึงทำให้ผู้ถือวุฒินี้มีความน่าเชื่อถือสูงทั้งในประเทศและต่างประเทศ

2. คุณสมบัติพื้นฐานก่อนเริ่มเป็นนักวางแผนการเงิน CFP

การจะก้าวสู่เส้นทางนักวางแผนการเงิน CFP ไม่ได้จำกัดเฉพาะคนที่จบสายการเงินเท่านั้น แต่ต้องมีพื้นฐานความรู้ทางเศรษฐศาสตร์ การลงทุน หรือการบริหารความเสี่ยงเบื้องต้น โดยคุณสมบัติพื้นฐานที่จำเป็นคือ

• จบปริญญาตรีขึ้นไปจากสาขาใดก็ได้
• มีความเข้าใจเรื่องการเงิน การออม และภาษี
• มีจรรยาบรรณในการทำงาน และใส่ใจในผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก
  ผู้ที่ต้องการเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ควรเริ่มต้นจากการศึกษาหลักสูตรการเงินทั่วไป เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนเข้าสู่หลักสูตรอย่างเป็นทางการ

3. ผ่านการอบรมและสอบวุฒิ CFP

เส้นทางสำคัญของนักวางแผนการเงิน CFP คือการผ่านการอบรมและสอบวุฒิรับรองจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) หลักสูตรนี้แบ่งออกเป็น 6 วิชา ได้แก่

1. การวางแผนการเงินเบื้องต้น
2. การบริหารความเสี่ยงและประกันภัย
3. การลงทุน
4. การวางแผนภาษี
5. การวางแผนเกษียณและอสังหาริมทรัพย์
6. การวางแผนการเงินแบบบูรณาการ
   ผู้ที่สอบผ่านครบทั้ง 6 วิชาและมีประสบการณ์ทำงานในสายการเงินอย่างน้อย 3 ปี จึงจะสามารถขอรับใบอนุญาตนักวางแผนการเงิน CFP ได้อย่างเต็มรูปแบบ
   

4. พัฒนาทักษะด้าน Soft Skill และจรรยาบรรณวิชาชีพ

นอกจากความรู้ทางการเงินแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP ยังต้องมีทักษะการสื่อสาร การวิเคราะห์ และการให้คำปรึกษาอย่างเข้าใจลูกค้า เพราะการวางแผนการเงินไม่ใช่แค่เรื่องของตัวเลข แต่คือการเข้าใจเป้าหมายชีวิตของแต่ละคน การมีความละเอียดรอบคอบและยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพจึงเป็นสิ่งที่ช่วยสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าได้ในระยะยาว

5. เปิดโอกาสสู่การเติบโตในสายอาชีพ

เมื่อได้รับใบรับรองแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP สามารถทำงานได้ในหลายสาย เช่น ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ผู้บริหารการลงทุนในบริษัทหลักทรัพย์ หรือนักวางแผนเกษียณในสถาบันการเงินใหญ่ ๆ นอกจากนี้ยังสามารถเปิดบริษัทให้คำปรึกษาทางการเงินของตนเองได้อีกด้วย ซึ่งอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ยังเป็นที่ต้องการสูงในตลาด เพราะคนรุ่นใหม่ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินเพื่อเป้าหมายชีวิตที่มั่นคง

เส้นทางของนักวางแผนการเงิน CFP อาจดูยาวไกลและท้าทาย แต่หากคุณมีความมุ่งมั่นและต้องการสร้างผลลัพธ์ที่มีคุณค่าให้กับผู้อื่น อาชีพนี้จะเป็นหนึ่งในทางเลือกที่คุ้มค่า ทั้งในด้านรายได้ ความมั่นคง และความภาคภูมิใจในวิชาชีพที่ช่วยให้ผู้อื่นมีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้น