ในยุคที่ผู้คนเริ่มตระหนักถึงความสำคัญของการบริหารการเงินส่วนบุคคลมากขึ้น บทบาทของนักวางแผนการเงิน CFP จึงกลายเป็นอาชีพที่ได้รับความนิยมและเป็นที่ยอมรับในระดับสากล แต่การจะก้าวเข้าสู่วงการนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย เพราะต้องอาศัยทั้งความรู้ ความเข้าใจ และมาตรฐานจรรยาบรรณที่เข้มงวด บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักขั้นตอนและเส้นทางการเติบโตของนักวางแผนการเงิน CFP อย่างละเอียด
- ทำความเข้าใจกับอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP
นักวางแผนการเงิน CFP (Certified Financial Planner) คือผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินอย่างมืออาชีพ โดยดูแลตั้งแต่การวางแผนการใช้เงิน การออม การลงทุน การเกษียณ ไปจนถึงการบริหารความเสี่ยงและภาษี จุดเด่นของนักวางแผนการเงิน CFP คือการทำงานภายใต้มาตรฐานวิชาชีพระดับโลกที่ได้รับการรับรองจาก Financial Planning Standards Board (FPSB) จึงทำให้ผู้ถือวุฒินี้มีความน่าเชื่อถือสูงทั้งในประเทศและต่างประเทศ
- คุณสมบัติพื้นฐานก่อนเริ่มเป็นนักวางแผนการเงิน CFP
การจะก้าวสู่เส้นทางนักวางแผนการเงิน CFP ไม่ได้จำกัดเฉพาะคนที่จบสายการเงินเท่านั้น แต่ต้องมีพื้นฐานความรู้ทางเศรษฐศาสตร์ การลงทุน หรือการบริหารความเสี่ยงเบื้องต้น โดยคุณสมบัติพื้นฐานที่จำเป็นคือ
- จบปริญญาตรีขึ้นไปจากสาขาใดก็ได้
- มีความเข้าใจเรื่องการเงิน การออม และภาษี
- มีจรรยาบรรณในการทำงาน และใส่ใจในผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก
ผู้ที่ต้องการเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ควรเริ่มต้นจากการศึกษาหลักสูตรการเงินทั่วไป เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนเข้าสู่หลักสูตรอย่างเป็นทางการ
- ผ่านการอบรมและสอบวุฒิ CFP
เส้นทางสำคัญของนักวางแผนการเงิน CFP คือการผ่านการอบรมและสอบวุฒิรับรองจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) หลักสูตรนี้แบ่งออกเป็น 6 วิชา ได้แก่
- การวางแผนการเงินเบื้องต้น
- การบริหารความเสี่ยงและประกันภัย
- การลงทุน
- การวางแผนภาษี
- การวางแผนเกษียณและอสังหาริมทรัพย์
- การวางแผนการเงินแบบบูรณาการ
ผู้ที่สอบผ่านครบทั้ง 6 วิชาและมีประสบการณ์ทำงานในสายการเงินอย่างน้อย 3 ปี จึงจะสามารถขอรับใบอนุญาตนักวางแผนการเงิน CFP ได้อย่างเต็มรูปแบบ
- พัฒนาทักษะด้าน Soft Skill และจรรยาบรรณวิชาชีพ
นอกจากความรู้ทางการเงินแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP ยังต้องมีทักษะการสื่อสาร การวิเคราะห์ และการให้คำปรึกษาอย่างเข้าใจลูกค้า เพราะการวางแผนการเงินไม่ใช่แค่เรื่องของตัวเลข แต่คือการเข้าใจเป้าหมายชีวิตของแต่ละคน การมีความละเอียดรอบคอบและยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพจึงเป็นสิ่งที่ช่วยสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้าได้ในระยะยาว
- เปิดโอกาสสู่การเติบโตในสายอาชีพ
เมื่อได้รับใบรับรองแล้ว นักวางแผนการเงิน CFP สามารถทำงานได้ในหลายสาย เช่น ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล ผู้บริหารการลงทุนในบริษัทหลักทรัพย์ หรือนักวางแผนเกษียณในสถาบันการเงินใหญ่ ๆ นอกจากนี้ยังสามารถเปิดบริษัทให้คำปรึกษาทางการเงินของตนเองได้อีกด้วย ซึ่งอาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ยังเป็นที่ต้องการสูงในตลาด เพราะคนรุ่นใหม่ให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินเพื่อเป้าหมายชีวิตที่มั่นคง
เส้นทางของนักวางแผนการเงิน CFP อาจดูยาวไกลและท้าทาย แต่หากคุณมีความมุ่งมั่นและต้องการสร้างผลลัพธ์ที่มีคุณค่าให้กับผู้อื่น อาชีพนี้จะเป็นหนึ่งในทางเลือกที่คุ้มค่า ทั้งในด้านรายได้ ความมั่นคง และความภาคภูมิใจในวิชาชีพที่ช่วยให้ผู้อื่นมีชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้น